직접 읽어본 ETF 투자에 관련한 4가지 도서 추천
주식에 관심을 가지고 소액으로 투자를 시작하면서 이것저것 알아보다보니 ETF 에 투자를 하는 것에도 관심을 갖게 되었습니다. 최근에는 ETF에 대한 관심도가 높아지면서 관련 정보들을 인터넷 상에서도 쉽게 얻을 수 있지만 체계적으로 관련도서들을 읽어보며 전체적인 흐름을 잡아보는 것도 좋을 것 같아 관련도서들을 찾아보게 되었습니다. 그 중 직접 읽어보고 도움이 되었던 책들을 소개해 보려고 합니다.
ETF 투자 추천도서
1. 주식투자 무작정 따라하기 2 ETF편 / 길벗
주식투자와 관련한 몇가지 시리즈를 출판하고 있는 출판사에서 ETF 를 중심으로 투자방법을 소개해 주는 도서입니다. ETF를 이제 막 시작하는 혹은 투자를 시작하기 전 초보투자자에게 정말 도움이 많이 될만한 책입니다. 도서에는 투자와 관련한 용어들을 쉽게 설명하고 기본 개념들에 대해서도 이해하는데 어렵지 않도록 잘 설명되어 있습니다. ETF에 관해서 전혀 알지 못해도 처음부터 차근차근 개념을 정리해 나갈 수 있습니다.
이 책에는 가장 기초적인 주식 계좌를 개설하는 방법부터 HTS 를 세팅하는 방법, ETF의 다양한 종목 소개까지 다루고 있습니다. 어느정도 투자에 관한 지식이 있는 분들이라면 너무 기초부터 설명하고 있어서 크게 도움이 되지 않는 부분들도 다수 포함되어 있을 수 있습니다. 하지만 아직 계좌개설도 하지 않으신 분들이라면, HTS를 다루는 것이나 기본적인 용어들을 이해하는데에도 어려움이 있는 분들이라면 큰 도움을 받을 수 있을 것 같습니다.
2. 개인투자자보다 안전하고 외국인과 기관투자자보다 승률 높은 ETF 투자 실전 가이드북 / 스마트비즈니스
책의 제목에서부터 유추 할 수 있듯이 개인투자자의 입장에서 최대한 안전한 방향을 제시하면서도 주식투자보다는 승률을 높일 수 있는 투자에 관해 배울 수 있습니다. 은행에서 예금이나 적금을 통해 얻을 수 있는 이자수익보다는 높은 수익을 기대하면서도 손실에 대한 위험도는 최대한 낮출 수 있는 투자방법으로 ETF 투자를 제안하고 있습니다.
이 책 역시 초보 투자자가 접근하기에 그리 어려운 내용은 아니라고 생각합니다. 다양한 예시와 통계들을 설명할때에는 도표나 그래프 등도 많이 첨부되어 있어서 이해하는데 더 도움이 됩니다. 신기하게도 ETF 투자를 시작하면서 궁금했던 점이나 막연하게 예상만 했던 부분들이 설명되어 있는 부분들이 많았습니다. 이제 막 투자를 시작했거나 어느정도 매매를 해보신 분들이 읽어보면 도움될만한 내용들이 다수 포함되어 있습니다.
3. 주식투자 ETF로 시작하라 / 이레미디어
개인적으로는 책에서 사용되어지고 있는 다양한 용어나 투자방법들이 조금 어렵게 느껴지기도 했습니다. 책 자체가 어렵게 나왔다기보다는 아직 제가 알고 있는 투자관련 지식들이 많이 부족한 상태라서 위에 언급되어진 책들보다는 조금 더 읽고 이해하는데 더디게 진행이 되었던 것 같습니다.
여러가지 투자전략들이 소개되어 있는데 앞으로 매매에 대한 경험을 더 많이 쌓다보면 활용해보고 싶은 방법들이 있었습니다. 초중급~ 중급 투자자들이 읽어보면 도움이 될만한 내용들이 많이 있다고 생각합니다.
ETF 이외에 다른 자산들과 혼합하여 투자를 하는 전략이라던가 리밸런싱에 관한 부분들이 매우 자세히 다루어지고 있습니다. 자산배분에 관해서 참고하고 활용할만한 알찬 방법들이 다수 소개되고 있습니다. 단순히 투자를 하는 부분에서 벗어나 자산배분을 효과적으로 할 수 있는 방법들을 배울 수 있습니다.
4. 마법의 연금 굴리기 / 에이지 21
ETF투자를 통해 절세, 노후를 대비한 연금에 활용하는 방법들을 소개하고 있습니다. 지금 현재 시세차익이나 분배금 수익등에 치우친 투자방법이 아니라 장기적으로 노후를 위해 투자할 수 있는 방법들이 제시되어 있습니다.
IRP, ISA, 연금저축 계좌등을 활용하여 ETF에 투자를 하고 수익금이나 절세효과를 노려 얻게된 투자금을 재투자 하는 방법들도 소개되어 있습니다. 국민연금이나 노령연금만으로는 노후대비를 하기에 불안한 마음이 큰 요즘 개인적으로 연금저축이나 연금관련한 상품들을 알아보시는 분들이 있다면 도움이 될만한 내용들이라고 생각합니다.
노후를 위해서 다양한 개인연금으로 대비를 해나가야 한다는 이야기를 많이 들어서 고민하고 있던 부분들이 있었는데 참고가 될만한 정보들을 많이 얻을 수 있었습니다. 장기투자를 생각하시는 분들에게 적합한 도서입니다.
워런 버핏을 추종하는 가치투자자를 위한 책 추천 버핏클럽 Issue2 독서 후기
동학개미운동이 일어난 뒤 개인 주식 투자자들이 엄청나게 증가했다. 모바일 증권 계좌 개설 및 보유 금액이 크게 늘어났다고 한다. 저금리 시대에 내 돈을 굴리기 위해서는 적금으로는 택도 없다는 걸 다들 알게 되어서일까.
덕분에 서점가의 베스트셀러도 존리의 책을 비롯한 주식 투자 비법 도서들로 가득 메워졌다. 주식 꼬꼬마로서 공부를 시작한지 반년이 다 되어가는데 역시 제대로 된 책과 자료가 중요하다는 점을 갈수록 더 느낀다.
버핏클럽은 무크지다. 책처럼 나온 잡지다. 아직 자료가 많이 부족한 편인 우리나라 가치 투자계를 위해 혜성처럼 등장한 정보지다. 훌륭한 정보와 무림의 고수들이 펜대를 들고 나섰다고 하여 구매했다.
버핏식 채권투자, 버핏식 부동산 투자 마인드 등 다른 분야에 적용한 버핏 마인드도 알 수 있다. 버핏은 당연하고 이해하기 쉽지만 실천하기 어려운 말을 잘하기로 유명하다. 덜 먹어야 살이 빠진다. 꾸준히 오래 운동해야 건강해진다처럼 좋은 기업을 싼 값에 사서 오래 보유해야 한다. 주식을 구매하는 것은 동업자가 되는 것이다. 재무제표, 사업보고서, 경영진 그리고 시장 분석을 통해 철저히 기업 분석을 마치고 안전마진이 확보된 가격에 들어가야 한다.
이 말들은 이해하기에는 너무 쉽다. 그럼에도 왜 전세계에서 버핏과 같은 사람들은 많지 않을까? 직접 투자해보니 알겠다. 아직 6개월도 되지 않았는데 팔고 사기를 그칠 수 없다. 비싼 것 같아도 좋은 주식 같아 들어가고 싶은 마음, 가격이 많이 올라서 팔고 싶고. 카카오는 분명 전망이 좋은데 30만원이 싼건지 비싼건지, 테슬라는 재무제표가 이따위인데 전세계적 주식 투자자들이 몰리는 건지 도통 판단하기 어려운 것들 뿐이다.
결국 내가 할 수 있는 최선을 다해 열심히 읽고, 분석하고, 생각하고, 찾아보고 충분히 신중하게 판단할 수 있는 것 뿐이다.
버핏클럽은 이런 노력파 투자자들에게 아주 귀중한 책이다. 버핏식 투자에 대한 귀중한 정보를 얻고, 무림의 고수들이 귀띔해주는 이야기를 얻을 수 있다.
밑줄 친 구절과 내 생각!
=> 한 가지 분야나 방법론을 공부하다 보면 매몰되기 마련이다. 가치 투자라는 프레임에 갖힐 수도 있다. 저PBR과 저PER은 가치 투자를 하기 위한 척도 중 하나이지 목적이 아니다. 목적도치에 빠지기 쉬운 초보 가치 투자자에게 좋은 문장이다.
=> 현금의 중요성! 코로나 시국때 주식 장을 보면 왜 적절한 현금을 항상 보유하고 있어야 하는지 알 수 있다. 주식 장의 바겐 세일 기간은 미리 예고하고 나타나지 않는다. 안전 마진 확보가 가장 이상적인 가치 투자에게는 항상 총알이 두둑이 장전되어 있어야 한다.
"앞으로는 순이익 대신 영업이익에 주목하고, 단기간에 발생한 자본손익은 무시하기 바랍니다. 분기나 연간 자본손익은 예측력이나 분석 가치가 전혀 없습니다. 우리는 언론이 영업이익의 중요성을 이해하도록 소통에 노력하겠습니다.
"버핏지수(시가총액/GDP)도 148%까지 올라왔습니다(버핏지수 100이하는 저평가, 120이상이면 과열, 200이상이면 거품으로 본다 - 편집자 주). 최근 30년 동안 이 정도 수치를 기록한 것은 2008년과 지금 뿐입니다. 지금은 급락해도 이상할게 없는 시장이라고 생각합니다."
=> 이 잡지가 나온 것이 2019년인 점을 생각하면 현재 2020년인 지금을 시사하는 바가 있다. 2019년 미국장이 맹렬한 증가세를 자랑하다 코로나 이슈로 잠깐 팍 식었는데 다시 2020년 8월에는 더 맹렬한 기세를 투자 추천 도서 자랑한다. 식었다 금방 더 뜨거워진 셈인데, 과연 조만간 조정이 올 지 아니면 코로나를 이겨내고 경제 성장은 계속된다는 전망에 맞는 증가세일 지 모르겠다. 전문가들도 저마다 다른 예측을 내놓고 있는 실정이다. U자 VS V자 VS L자 등등..
"부채가 없거나, 적고 경영진이 주주들을 위해 옳은 일을 할 정도로 충분한 주식을 가지고 있는 기업들 중에서 자산가치 대비 할인 거래되는 곳들을 걸러냅니다. 발견한 기업들이 좋아 보이면 주식을 조금 산 뒤 기업에 요청해 재무제표와 의결권 자료들을 보지요. 이 자료들에서 주석을 특히 관심 있게 봅니다. 숫자들에서 발견하려는 것은 '경영진이 정직한가'입니다. 이것이 '그들이 똑똑한가'보다 중요합니다. 똑똑하지만 탐욕스러운 경영자들은 투자자들에게 좋지 않습니다."
"가치투자 전략은 역설적이다. 이해하기는 쉽지만 실행하기는 매우 어렵다는 뜻이다. 왜 실행이 어려운가. 시장을 이기는 강한 정신력과 끈질긴 인내를 요구하기 때문이다. 이는 나약한 멘털의 소유자나 가치투자에 입문하는 초보에게는 견디기 힘든 일임에 틀림없다."
=> 공감 또 공감되는 문장이다. 정말 머리로는 이해하기 쉬우나 가슴으로 따라가기 어렵다. 내 뜨거운 가슴은 상승의 빨간불에 금방 설레고, 매도를 누르고 싶어한다.
=> 버핏클럽에서 예상치 못한 유익한 정보를 얻었는데 바로 부동산 투자 글이었다. 김학렬씨의 글이 꽤 유용하고 보수적인 부동산 투자자에게 좋을 글이었다.
"가치투자 철학에는 세 가지 핵심 요소가 있다. 첫째, 가치투자는 저평가된 종목을 발굴하는 상향식 전략이다. 둘째, 가치투자는 절대수익률을 추구한다. 마지막으로 가치투자는 위험 회피 접근법이다."
"훌륭한 기업을 괜찮은 가격에 사는 것이 괜찮은 투자 추천 도서 기업을 훌륭한 가격에 사는 것보다 훨씬 낫다"라고 표현한다. 여기서 핵심은 '훌륭한 기업'이다.
또한 "모든 현명한 투자는 가치투자이며 가치투자는 당신이 지불하는 것보다 많은 것을 얻는 것"이라면서 "주식을 평가하기 위해서는 반드시 비즈니스를 평가해야 한다"고 말한다. 주가보다 기업 분석이 우선이라는 말이다.
=> 크게 공감한다. 훌륭한 기업을 괜찮은 가격에 사는 것이 중요하다. 훌륭한 기업과 함께 하는 가치 투자자가 되고 싶다. (훌륭한 기업이 이미 너무 비싸서 그렇지. )
결론
크게 기대하지 않고 구매한 버핏클럽 Issue 2에서 꽤 쏠쏠한 인사이트를 많이 얻을 수 있었다. 서적이 나온 것이 2019년이라 2020년인 지금 읽어보면 코로나 이후 주식 장과 여론이 어떻게 변했는지 비교해볼 수도 있다. 당시에도 미국을 포함한 주식 장에 거품이 꼈는지 의견이 분분했는데 현재는 그 여론을 비웃기라도 하듯 더 치고 올라가고 있다. S&P500지수와 코스피 지수도 코로나 전보다 더 올랐다. 비싸다고 했던 테슬라는 천슬라를 넘은지 오래 되었고, 애플은 액면분할을 준비 중이다. 아마존도 최고치를 찍은 바 있고. 삼성전자를 비롯한 한국 주식도 회복을 넘어 성장하고 있다.
실물 경제랑은 괴리가 워낙 크니까 조정이 올지는 모르겠으나. 오면 꽤 크게 오고, 안 오면 한참 뒤에 오지 않을까 싶다.(결국 난 모르겠다)투자 추천 도서
저금리에 돈은 자꾸 풀리니 주식은 실물경제와 계속 거리가 멀어질 가능성도 있다고 본다만 이건 순전히 주식 꼬꼬마의 막연한 주절거림에 불과하다.
디지털노마드를 꿈꾸며 여행 그리고 주식공부
코로나19 여파 6개월째 계속되고 있는 와중에 코스닥은 2년 5개월만에 장중 900선을 돌파하고, 코스피 지수는 나흘 연속 상승하며 연고점 경신하고 있습니다.
사실 코로나여파 발생한 올해 1월~2월만 하더라도 코스피지수가 1400포인트까지 떨어지며 팬데믹 공포로 주식투자자들은 패닉 상태였다.
언제 그랬냐는듯 지금의 코스피 2400, 코스닥 900지수를 보면 말이 안되는 상황인것 같지만, 해외 증시도 모두 코로나이전 지수보다 훨씬 높이 연고가를 돌파하고 있다.
상황이 이러하니 빛내서 주식을 투자하는 빛투자들의 재테크 성공설이 돌며 빛투, 동학개미운동, 주린이(주식+어린이)라는 유행어까지 생겼다. 특히 이 열풍의 중심에는 YOLO를 외치던 2030세대들에게 까지 자리잡고 있다.
이런 2030세대들은 온라인 활동에 익숙하고 는 다른 연령층 대비 빠른 정보력을 바탕으로 주식투자에 대거 뛰어드는 모양새다.
사실 나도 욜로를 외쳤던 사람중의 하나이고 지금은 더욱 진화한 디지털노마드를 외치며 재테크에 열을 올리고 투자 추천 도서 있다.
이런 사회초년생들을 위해 조금이나 사회경력자로서 추천 도서와 유튜브 채널을 알려드리겠습니다.
도서는 조금 올드하지만 교양도서이니 참고만하고 유튜브 채널의 구독을 더욱 권장한다.
| 이제 시작하는 2030주린이, 주식투자를 위한 도서·유튜브 채널 추천
| 부의 대이동(페이지2북스)
중미무역전쟁, 코로나19 등의 불안한 글로벌 위기 안전자산인 달러와 금의 흐름으로 읽는 미래 투자 전략을 제시한다.
| 돈의속성(스노우폭스북스)
매출 2조원 대 스노우폭스 김승호회장의 맨손에서 종잣돈을 만들고 돈을 불리는 75가지 방법을 소개한다.
그릇이 다른건 다른것이다 아무리 따라하려 해도 말이다.
| 존리의 부자 되기 습관(지식노마드)
하루 만원으로 시작하는 부자되기 습관, 마음을 가다듬고 투자를 결심해도 무엇부터 시작해야 할지 막막한 사람들을 위해 저자는 하루 만원으로 시작하는 경제독립을 위한 10단계 과정을 제시한다.
| 주식투자 무작정 따라하기(길벗)
길벗은 늘 좋은 책을 출판하고 있기 때문에 주식투자시 필수.
이 정도는 최근 핫한 교양과목으로 추천을 해주고 싶고, 세계 최고의 부자 워렌버핏의 가치투자 전략과 세계가 인정한 최고의 투자자 피터린치의 월가의 영웅 이란 책도 시간이 되면 보싶시요.
아우~ 따분해 나도 책을 잘 읽는 스타일은 아니기 때문에 현재 상황을 발빠르게 대응할 수 있는 유튜브 채널소개를 하도록하겠습니다.
최근 1400포인트에서 2400포인트까지 묻지마 빛투로 상승세를 이끌었던 동학개미들은 발빠르게 곱버스로 이동하고 있는 추세이다.
그렇기 때문에 책은 이런 곱버스에 대한 내용을 다루려면 출간까지 몇년의 시간이 흐른다.
그러니 젊은 세대들이 책을 멀리하는 것이고, 간편히 무료 유튜브 채널을 구독하여 정보를 발빠르게 습득하는 것이 좋다.
곱버스란 지수가 하락에 투자를 하는 인버스ETF인데, 기존 인버스ETF의 두배 가격이라 곱버스라 부르고 있다.
인버스는 기초자산의 움직임을 정반대로 추종하도록 설계된 금융투자 상품. 펀드와 상장지수펀드(ETF), 상장지수증권(ETN) 등의 형태로 시중에 나와 있다. 코스피200지수의 등락과 반대로 움직이도록 설계된 인버스ETF가 가장 일반적이다.
TIGER 200선물인버스2X, KBSTAR 200선물인버스2X, KODEX 200선물인버스2X 등 과 같은 2X ETF의 하루치 수익률을 역으로 추종하기 때문에 펜데믹 공포때도 엄청나게 거래가 되었다. 아우 설명 지루해, 무조건 사회초년생이 보면 좋을 채널들은 아래와 같다.
SBS 스브스뉴스의 돈워리스쿨은 어떤 채널보다 경제관념을 쉽게 설명하였다.
또 유튜브 채널에서 인기를 끌고 있는 슈카와 돈쌤을 초대하여 방송하기 때문에 더욱 더 빠르게 이해 할 것이다.
그외 주식, 경제 개인채널로 신사임당, 슈카월드, 삼프로TV경제의신과함께, 이상투자그룹, 슈퍼개미김장환, 존리라이프스타일주식, 창원개미TV 등이 대표 주식정보 유튜브 채널인데 전부 보면 좋겠지만 시간이 조금 아깝지 그렇치?
꼰대같은 조언은 집어 치우고 이왕 재테크를 하겠다고 마음 먹었다면 기본정보채널(돈워리스쿨, 돈쌤, 슈카월드)과 기술부분(창원개미TV, 차트분석, 매매기법) 으로 나누어 보기를 추천한다.
[사경인 추천도서] 초보 투자자를 위한 성공투자로드맵 추천 도서 정리
관련해서 공부를 하시는 분들이라면 누구나
"삼프로TV" 사경인 회계사의 성공투자로드맵 이라는 강좌에 대해서 들어보셨을 것 같아요.
저도 오랫동안 주식 투자를 해왔지만 체계적으로 공부한적은 없었는데요.
그래서 용기있게 이 강좌를 수강해보았습니다.
개인적으로는 뜬구름잡듯이 알고 있었던 내용들을 잘 정리된 형태로 배울수 있는 좋은 기회였구요,
재태크 초보분은 꼭 한번 들어보시길 추천드립니다.
사경인님은 중간중간 강의 내용에 맞춰 많은 도서들을 추천해주었는데요.
그 중에서 초보자들에게 추천하는 도서 중에는 어떤 책들이 있었는지 한번 정리해 보았습니다.
진짜 부자 가짜 부자
진짜 부자 가짜 부자
사경인 회계사 본인의 신간 도서^^
본인 책이라 그런지 적극적으로 추천하시진 않아요 ㅋㅋ (책 장수는 아니라는)투자 추천 도서
마법의 돈 굴리기 (초보 : 필독)
마법의 돈 굴리기
초보분들이 주식을 시작하기 전에 자산배분에 대하여 반드시 읽어보시라고 하는 책 중에 하나입니다.
번역서가 아닌 한국 저자가 이해하기 쉬운 용어로 써놓은 책으로,
자산배분을 이용해서 어디에 어떻게 투자할 것인지에 대해 작성된 책이라고 합니다.
자산을 주식이나 채권 등에 어떻게 분배해야 하는지,
그렇게 투자 했을 때 어떻게 위험을 피하고 자산을 늘려갈 수 있는지
초보자들도 이해하기 쉽게 정리어 있다고 하고 필.독.서 로 지정해주셨습니다.
잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자(배당투자자 : 필독) 미국 배당주 투자지도(배당 투자자 : 필독)
잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자
미국 배당주 투자 지도
배당 위주로 투자하려하는 분들을 위한 필독서 2권 입니다.
배당률도 높고 배당도 자주 주는 미국 배당주를 투자하는 방법을 정리한 책이죠.
미국 주식들은 배당을 자주 나누어서 하고 배당하는 월도 종목마다 달라서,
설계하기에 따라 매달 배당을 받는 시스템을 구축할 수 있다고 합니다.
어떤 주식들로 어떻게 설계할 수 있는지 설명한 책이라고 소개해주셨습니다.
할 수 있다! 퀀트 투자 (초보 : 필독)
할 수 있다! 퀀트 투자
다양한 퀀트 투자 방식과 백데이터들을 소개하는 책입니다.
퀀트 투자가 뭐냐구요?
모르신다면 더더욱 읽어보셔야 해요 ^^
퀀트 투자는 쉽게말해서 데이터만으로 투자하는 방식을 말합니다.
수치로 들어나는 회사의 가치를 따져보고 투자하는 건데요,
객관적인 종목 선정이 있어야 한다는 점에서
투자 초보자 분들에게 적극 추천하였습니다.
재무제표 모르면면 주식투자 절대로 하지마라 (초급 : 추천)
재무제표 모르면 주식투자 절대로 하지마라
이것도 사경인님이 쓰신 책인데요,
사지 말아야 할 회사, 가치평가 어떻게 할 것인가 기준을 이야기한 책이라고 소개해주셨습니다.
가치평가에 대해 더 알고 싶으신 분들은 읽어보셨으면 좋겠습니다.
2016년에 발간된 책인데, 올 초에 개정판이 나온 것 같네요^^
투자 추천 도서 워런 버핏의 주주 서한 (초급 : 추천)
워런 버핏의 주주 서한
워렌 버핏이 주주총회에 주주들에게 보낸 서한들을 모아놓은 책인데,
이 책은 서한을 연도별로 묶은 것이 아니라 주제별로 모아놓아서 주제별로 찾아보기 편한 책이라고 합니다.
특히 경영자에 대해 모아놓은 섹션을 통해 어떤 경영자가 좋은 경영자인지 기준을 잡아갈때 도움이 되는 책입니다.
필독서는 아니지만 초보자들이 한번쯤 읽어보면 좋으실 것 같아요.
본격적으로 투자에 관심을 가진지 얼마 안되긴 했지만,
정말 공부할 것도 많고 배울것도 많네요.
모두 힘내서 성투시기 바랍니다 ^^
투자 추천 도서
2010년 8월 28일에 개최되었던 제1회 가치투자자 심포지엄에서 투자전문 번역가 이건 선생님은 "책을 많이 읽은 사람이 모두 주식투자에 성공한 것은 아니지만, 위대한 투자가는 모두 엄청난 독서광이었다"고 말씀하셨습니다 . 이 말씀은 다시 말해서 책을 읽는 사람이 주식투자에 반드시 성공하는 것은 아니지만, 책을 읽지 않는 사람이 주식투자에 성공하는 것은 불가능하다는 의미입니다. 그런만큼 주식투자에 성공하기 위해서는 일단 많은 책을 읽어야 합니다.
세상에는 많은 책이 출간되어 있습니다. 그 중에서 우리의 관심사인 주식투자에 관련한 도서만도 엄청나게 많습니다. 이 많은 책 중에서 과연 어떤 책을 읽어야 하는지 고민인 경우가 많겠지요. 저의 경우에는 투자와 관련한 도서는 가리지 않고 대부분 읽어보는 편입니다. 투자대가들에 관한 도서는 물론이고, 전혀 알려지지 않은 저자의 책이라도 가급적 제외하지 않으려 합니다.
우리가 투자를 하다보면 하루에도 책 몇백 권 분량의 금액을 벌어들이기도 하고 손해보기도 하지요. 하지만 책을 읽다보면 손해보는 경우는 전혀 없습니다. 아무리 형편없는 책이라도 단 한 줄이라도 건질 내용은 있게 마련입니다.
심지어 대가들의 수십년 경험과 노하우가 생생히 담겨있는 귀한 책은 돈으로 환산하기 어렵습니다. 실제로 그러한 대가들을 만난다고 해도 언어상의 애로를 배제하더라도 책만큼 체계적으로 우리에게 도움을 주지는 못할 것입니다.
워런버핏은 책을 통해 그레이엄과 필립피셔를 먼저 만났습니다. 그런 다음에 그 분들을 직접 찾아가 제자가 되었지요. 책이 없었다면 오늘의 워런버핏은 존재하지 않았을 것입니다. 오늘도 워런버핏은 또 다른 그레이엄과 필립피셔를 만나기 위해 부지런히 책을 읽고 있습니다.
그동안 제가 읽어 본 책 들 중에서 비교적 좋은 책들을 선정하여 가치투자의 기초부터 고급분야까지 순서대로 추천드립니다. 여기에 소개되지 않은 책 중에서도 제가 놓친 좋은 책은 많을 것입니다. 회원 여러분께서 추천하고 싶은 책을 댓글로 알려주시면 반영토록 하겠습니다. 이 목록은 완성된 것이 아니며, 제가 시간이 나는대로 계속 보완하도록 하겠습니다.
[기초]
만화로 보는 한국형 가치투자 전략
최준철, 김민국 원저, 윤상석 그림, 페이퍼로드, 2008
가치투자가 무엇이며 어떻게 활동해야 하는지를 만화로 처음부터 쉽게 차근차근 가르쳐주는 책. 이 책은 가치투자를 처음 시작하는 사람에게 기업을 보는 눈을 알려주고 그 다양한 응용법을 단계별로 사례를 통해 자세히 알려준다. 또한 가치를 가진 기업을 발굴하는 방법을 크게 기업을 보는 눈과 숫자를 보는 눈으로 나누어 설명하고 있으며, 22가지 유형의 분류에 대한 쉽고도 설득력 있는 설명과 함께 각각에 적합한 한국 기업의 사례를 소개하고 있다.
주식투자에 대해 알고 싶지만 어려운 전문용어에 지레 겁먹고 포기했던 개미들도 이 책을 보면 쉽게 가치투자에 입문할 수 있을 것이다. 또환 저자가 직접 분석 · 발굴하여 투자했던 기업 사례와 분석 리포트를 바탕으로 선별한 여러 유형의 기업발굴법은 직접 투자를 하는 개미들에게 적잖은 도움을 줄 것이다.
현명한 초보투자자
(The Smart Investor)
야마구치 요헤이 저, 유주현 역, 이콘출판사, 2008
기업의 가치 평가 방법을 개인 투자자도 쉽게 활용할 수 있도록 소개한다. 또한 인과의 매트릭스라는 분석틀을 통해 기업의 사업 환경과 구조를 분석하는 법을 제시한다. 정량적 분석과 정성적 분석 방법을 초보자의 눈높이에 맞춰 두루 소개하는 훌륭한 가치 투자 입문서이다.
가치투자를 이해하고 가치평가를 보다 손쉽게 실천할 수 있도록 실제적으로 도움을 주는 책이다. 쉬운 책이지만 그 내용은 가치평가를 공부하는데 있어 결코 가볍지 않다. 초보투자자는 물론 상당한 경험이 있는 투자자에게도 자신의 가치평가법을 점검하는 좋은 가이드가 될 수 있다.
초보투자자를 위한 12가지 투자 기초
(How to Get Started in Stocks)
폴 라슨, 모닝스타 공저, 조성숙 역, 이콘출판사, 2008
세계적인 투자분석기관인 모닝스타가 주식 투자를 처음 해보는 투자자, 즉 투자 경험이 전혀 없는 사람들을 위해 쓴 책으로, 주식에 투자해야 하는 이유에서부터 기업 파헤치기, 뉴스 이해하기 등 투자 기초에 대한 정보들을 자세히 설명하고 있다.
제1장에서는 주식 투자와 다른 투자를 비교하면서 복리의 개념, 장기투자의 장점, 주식 투자에서 중요한 점을 이야기하고, 제2장에서는 재무제표와 투자에 사용되는 비율 등 기업을 이해하고 관련 정보를 수집하여 분석하는 데 필요한 기초 지식을 제시한다. 제 3장에서는 재무 서비스의 이용법, 뉴스 등의 정보 분석법, 애널리스트처럼 생각하는 방법 등 투자 분석의 기초를 설명한다. 초보투자자가 반드시 공부하기에 더할 나위 없이 유용한 투자교과서이다.
좋은 기업을 찾기 위한 12가지 투자 분석
(How to Select Winning Stocks)
폴 라슨, 모닝스타 공저, 조성숙 역, 이콘출판사, 2008
1권에서 더욱 심화된 주식 전문서로, 본문의 내용을 내 것으로 만들 수 있는 다양한 실전 문제와 다양한 체크리스트, 투자 공식, 추천 도서 정보가 포함되어 있다. 이 책의 가장 큰 장점은 단순한 지식 전달에 그치는 것이 아니라 투자에 유리한 여러 재무제표 보는 법을 알려준다는 것이다. 초보 투자자가 보기에는 약간 어려울 수도 있다.
세후 이자비용을 구하는 방법, 잉여현금흐름율(기업이 매출액 1달러 당 얼마나 많은 부분을 잉여현금흐름으로 전환할 수 있는지를 보여줌) 구하는 법, 자기자본이익률(기업이 주주가 투자한 자본에 대해 얼마나 높은 수익률을 올려주는지를 보여줌), 투하자본수익률(기업이 투하된 자본을 얼마나 효율적으로 사용하고 확고한 경쟁 위치를 지니고 있는지를 보여줌) 구하는 법이 소개되어 있다.
위대한 투자자들의 12가지 투자 전략
(How to Refine Your Stock Stretagy)
폴 라슨, 모닝스타 공저, 조성숙 역, 이콘출판사, 2008
당대 최고의 투자자로 칭송 받는 이들의 투자 원칙, 모닝스타가 오랜 기간의 연구 분석으로 얻어낸 전략과 통찰, 포트폴리오 구축의 핵심 내용이 담겨 있다.
제1장에서는 투자자들이 범하기 쉬운 실수들을 여러 투자심리(과잉확신의 오류, 선택적 기억, 손실 회피)를 통해 알아본다. 책은 자신이 어떤 심리적 성향을 가지고 있는지를 확실하게 파악한다면 보다 훌륭한 투자 결정을 내릴 수 있다고 말한다. 제2장에서는 벤저민 그레이엄, 워런 버핏, 필립 피셔, 피터 린치 등 당대 최고의 투자가들의 투자 전략을 자세히 알아봄으로써 올바른 투자의 큰 맥을 짚어본다. 제3장에서는 각자에게 맞는 포트폴리오 구축의 핵심 내용을 알려줌으로써 투자의 통찰력을 기를 수 있도록 도와준다.
남에게 가르쳐주기 싫은 주식투자법
브라운스톤 황석 저, 오픈마인드, 2006
투자자들이 주식투자에서 실패하는 이유는 따로 있다. 저자의 주장에 따르면 인간은 주식투자에 실패하기 알맞도록 7가지 두뇌결함을 가지고 태어난다. 따라서 자기자신의 7가지 두뇌결함을 알고 이를 극복하는 법을 배워야만 주식투자에서 성공할 수 있다는 것이다. 저자가 말하는 주식투자의 가장 큰 적과 걸림돌은 바로 '자기자신'이다.
책에서는 투자자 자신이 왜 주식투자의 적인지를 7가지 두뇌결함으로 구체적으로 밝혔다. 그리고 그러한 7가지 두뇌결함을 극복하게 해주는 투자법으로 '거북이 투자법'을 제시하고 있다. 거북이 투자법은 손해보지 않는 장기 투자법으로 브라운스톤의 주식 투자법을 말한다.
쥬라기의 인디안 기우제 투자법
쥬라기 김철상 저, 팍스넷, 2007
미국 애리조나 주에 살고 있는 호피 인디안들이 기우제를 지내면 항상 비가 온다고 한다. 언뜻보기에 비과학적으로 보이는 이 기우제에는 인디안들의 지혜와 과학이 숨어있다. 메마른 사막에서 살아남아야 하는 호피 인디안들은 적은 비가 오더라도 농작물이 자랄수 있는 땅을 찾아 씨를 뿌리고 비가 올만한 때에 맞춰 기우제를 지낸다. 신심으로 기우제를 지내면서 비온 이후를 준비하고 비가 내리면 물을 모아 옥수수를 키우고 수확한다. 이런 방법으로 아메리카 사막에서 수천년을 살아 남았다.
저자 쥬라기는 "40년 주식투자에서 살아남는" 투자도 마찬가지라고 강조한다. 반드시 오를 만한 종목, 시장이 나빠도 살아남을 수 있을 종목을 발굴 해 주가가 오를 때 최대의 이익을 남길 수 있는 방법으로 투자해야 한다는 것이다.
펀드보다 안전한 가치투자
하상주 저, 국일증권경제연구소, 2005
성공을 보장해주는 절대 투자 방식은 없다는 솔직한 반성 속에서 투기가 아닌 투자의 방법으로서 ‘가치 투자’를 종합적으로 체계화했다.
가치 투자란 저평가된 우량기업에 장기간 투자하는 것이다. 이는 안정적이면서 높은 수익률을 올릴 수 있어 손실을 두려워하는 투자자들에게 환영받고 있다. 그렇다면 저평가된 우량기업은 어떻게 찾을 수 있을까? 이 책은 가치주 발굴 과정을 다양한 예와 함께 생생하게 보여주고 있다.
한국의 투자 추천 도서 개미들을 위한 워런 버핏 따라하기
워런 버핏의 가치투자를 한국형 투자 환경으로 변화시켜 우리 시장에서 실행할 수 있는 투자 지침으로 바꾸어 설명하고 있다. 저자는 주식을 기업의 소유권으로 본 버핏의 투자철학을 바탕으로 한국에서 워런 버핏식 투자 추천 도서 가치투자를 할 수 있는 방법을 '기업의 자산가치 분석' '기업의 성장가치 분석' '투자 타이밍과 투자기간' 방면에서 소상히 풀어내면서, 단순히 버핏식 투자방법만을 알려주는 것이 아니라 한국의 기업들을 분석하고 최종적으로 종목을 고르는 과정까지 제시한다.
한국의 내로라하는 가치투자자 7명을 직접 인터뷰한 내용은 물론 저자가 추천하는 장기투자 유망주 10선을 상세한 기업분석도 함께 실었다.
대가에게 배우는 투자의 지혜
주식시장에서 개인투자자들이 안전하게 투자에 성공할 수 있는 길을 제시한다.
주식시장이라는 거대한 바다에서 투자 성공이라는 목적지까지 안전하게 도달하기란 쉽지 않다. 미래의 주가를 예측한 뒤 정확한 타이밍에 가장 크게 오를 종목을 잡아내기란 거의 불가능하다. 그렇다면 월스트리트 최고의 투자 전문가들은 어떻게 투자할까? 그들의 투자 철학과 원칙에 펀드 투자의 성공 비밀이 담겨 있다.
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