거래통화 선택

통화 환산기 정보

통화 환산기는 다국적 재무 모델을 생성할 때 해외 통화로 데이터를 표시합니다. 예를 들면 다음과 같습니다.

해외 자회사를 두고 있는 재무 모델에서 데이터는 여러 통화를 사용합니다.

다른 나라의 자회사 또는 대출 기관은 해당 국가의 통화로 데이터를 표시해야 합니다.

통화 환산기를 사용하여 재무 모델에 환율을 추가하고 통화 계정에 지정하여 새 통화로 데이터를 환산합니다. 환산 후 결과를 보여주는 보고서를 보거나 인쇄할 수 있습니다.

인플레이션이 높은 국가 소재 회사의 데이터를 환산하는 경우 데이터를 환산하기 전에 [통화 환산기 계산]을 검토하십시오. 먼저 데이터를 다시 측정해야 합니다.

통화 환산기를 사용하여 통화 계정에만 환율을 적용합니다. 항목 또는 비율로 표시된 계정에는 환율을 적용할 수 없습니다.

통화 환산기를 사용하려면 다음을 수행합니다.

데이터 그룹화 레이블에서 통화 환산기 를 누릅니다.

전략적 모델링 에서 모델에 통화 환산기 계정을 추가함을 알리는 경고가 표시됩니다.

확인 을 눌러서 통화 환산기 를 표시합니다.

실제 환율이 계정 스프레드시트에 추가된 통화 환산기 메모 계정에 정의됩니다.

v100.00.000 가중 평균 환율

v105.00.000 기말 환율

v110.00.000 자기자본 과거 환율

v115.00.000 사용자 정의 환율 - 하위 계정으로 나눌 수 있는 유일한 통화 환산기 계정입니다.

기본적으로 모든 하위 계정에 대해 v115 환율을 가정합니다.

일반 정보 를 선택하여 기본 통화 변환 정보를 정의합니다. 현재 모델에 대한 요약 정보 관리를 참조하십시오.

환율 지정 을 선택하여 환율을 정의합니다. 통화 환산의 환율 설정을 참조하십시오.

통화 환산에 관한 일반 정보 설정

일반 정보 에서 소스 및 대상 통화, 환율 스케일, 환율 이름(해당하는 경우)을 정의합니다.

공통 통화 환산 정보를 설정하려면 다음을 수행합니다.

다음으로 환율 정의 에서 통화 대 통화 유형 변환을 선택합니다.

첫 번째 상자는 대상 통화입니다.

통화 환산기는 요약 정보 의 기본 통화가 환산된 통화인 것으로 가정합니다.

두 번째 상자는 소스 통화입니다.

예를 들어, 달러화를 페소화로 환산할 때 메모 계정의 환율은 1 페소에 해당하는 달러 금액입니다.

목록에 통화가 없으면 통화 이름을 입력합니다.

선택사항: 스케일 에서 환산된 데이터의 스케일을 변경합니다.

한 통화 가치를 다른 통화보다 낮게 설정하려면 스케일을 변경합니다. 예를 들어, 스케일을 백만 단위 또는 천 단위로 변경하여 후행 0을 제거합니다.

기본 통화인 경우 파일 , 요약 정보 순으로 선택하여 기본 스케일을 입력하고 다음 링크를 참조하십시오.

선택사항: 현재 소스 파일의 환율 사용 을 선택하여 예측 환율을 임포트하고 찾아보기 를 눌러서 파일을 선택합니다.

파일을 선택한 후 환율 임포트 를 눌러서 환율을 로드합니다. 그러면 동적 링크가 생성되고, 소스 파일의 모든 변경사항이 환산된 파일에 반영됩니다. 마지막으로 가져온 소스 파일 과 마지막으로 가져온 날짜 가 최근 임포트에 반영됩니다.

환율 설정 - 통화 환산의 환율 설정을 참조하십시오.

통화 환산의 환율을 설정하려면 다음을 수행합니다.

계정/대화상자 변수 에서 계정을 선택합니다.

환율 에서 다음과 같은 환율을 선택합니다.

사용자정의 환율 - 스프레드시트에 사용자정의 환율을 입력합니다.

통화 환산기는 첫 번째 기간과 값이 변경된 기간만 환산하고, 나머지를 계산합니다. 이렇게 함으로써 재평가가 방지되어 모든 자기자본 구성요소의 환율 혼합이 필요 없는 정확한 결과가 도출됩니다.

예를 들어, 미국 달러화로 다음 금액을 고려합니다.

표준 방법을 사용하여 미국 달러화를 독일 마르크화로 환산하는 경우 결과는 다음과 같습니다.

환산 결과는 다음과 같습니다.

자기자본 - 100에서 300으로

합계는 500이지만 환산액은 450으로, 재평가 차이가 -50입니다. 변경사항과 관계 없이 모든 기간을 계산할 때 거래통화 선택 이 오차가 발생합니다.

이 오차가 발생하지 않도록 하기 위해 통화 환산기에서 자기자본 과거 비율로 첫 번째 기간의 자기자본을 환산하고, 값이 변경되는 경우에만 후속 기간을 환산합니다. 그렇지 않으면 첫 번째 기간의 값이 사용됩니다. 이러한 값은 정확합니다.

자기자본 계정의 재평가 피하기

자기자본 계정의 경우 통화 거래통화 선택 환산기는 첫 번째 기간의 잔액과 모든 후속 흐름을 환산합니다. 그 결과, .04 계정에는 값이 없습니다. 환산 전에 .04 계정에 값이 있는 경우 이러한 값은 원래 통화 이후에 그대로 남아 있습니다. 자기자본 계정은 재평가를 피하도록 설계되어 있으므로, 모든 자기자본 계정에 대해 .04 값을 0으로 설정해야 합니다.

통화 환산의 서버로 로컬 파일 복사

로컬 파일을 서버에 복사하는 경우 이 파일이 다른 로컬 파일의 환산 비율을 사용한다면 이 비율은 마지막으로 실행한 환산의 잔여 비율을 기본값으로 사용하도록 지정됩니다. 서버에 복사된 파일의 후속 검색 시 로컬 클라이언트는 이 환산 비율이 들어 있는 로컬 파일을 검색합니다.

통화 환산기 이익 잉여금 조정

통화 환산기는 이익 잉여금의 환율이 계정의 과거 기준을 반영하는 것으로 가정하고, 과거 기간의 이익 잉여금을 환산합니다. 통화 환산기는 이익 잉여금을 계산하여 환산된 데이터와 비교합니다. 두 값이 일치하지 않는 경우 통화 환산기는 환산된 데이터를 조정하여 자금 거래통화 선택 거래통화 선택 흐름 보고서의 대차를 일치시킵니다.

Google Ads 전환

Google Ads 전환 태그를 사용하면 고객이 광고를 클릭한 후 제품을 구매했는지, 뉴스레터를 신청했는지, 업체에 전화했는지, 앱을 다운로드했는지 등을 보여주는 보고서를 작성할 수 있습니다.

Google Ads 전환 측정을 설정하려면 필수사항인 Google Ads 전환 ID와 전환 라벨 그리고 선택사항인 전환 가치, 거래 ID, 통화 코드를 입력해야 합니다.

태그 관리자에서 새로운 Google Ads 태그를 시작합니다. 홈 화면에서 '새 태그' '태그 구성' 'Google Ads 전환 추적'을 선택합니다.

1. Google Ads 계정에서 도구 및 설정 메뉴를 클릭합니다. ()
2. 측정: 전환을 선택하면 전환 액션 표가 열립니다.
3. 전환 액션 열에서 사용할 전환의 이름을 선택합니다.
4. 태그 설정 탭을 확장하여 태그 세부정보를 확인합니다.
5. Google 태그 관리자 사용 카드를 선택합니다.
6. 전환 ID 및 전환 라벨을 복사합니다.

중요: 최적의 웹브라우저 호환성을 위해 전환 링커가 사용 설정되었는지 확인합니다.

사이트 전반에서 일어나는 고객의 전체적인 흐름을 파악하고 Google Ads가 아닌 소스에서 발생한 전환까지 전환 보고서에 포함하려면, 태그 관리자를 사용하여 사이트 전체에 Google 애널리틱스를 배포한 다음 애널리틱스 목표 및 거래 내역을 Google Ads로 가져옵니다.

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• 이율은 각 통화에 대하여 일단위로 적용합니다.
• 가입 가능한 통화 내에서 고객이 원하는 통화로 전환이 가능합니다.
• 전환시 적용환율
  • 외국 통화간 전환시 적용하는 환율 및 방법은 최초통화를 원화로 전환하고 (적용환율은 고시기준율) 이 전환된 원화를 고객께서 원하는 통화로 전환입금 (적용환율은 전신환매도율) 합니다.
  • 예) 통장에 미화 1,000불 잔액에서 1,000불을 호주 달러화로 전환입금시
    • 미화 1,000불을 원화로 전환: 적용환율은 고시기준율
    • 원화로 전환한 금액을 호주 달러로 전환 : 적용환율은 전신환 매도율
    • 제한 없음(최초 신규시 11개 통화중 2개통화 선택 필수)
    • 입금 : 원화 또는 외화 가능(원화대가 입금시 환율은 전신환 매도율 적용)
    • 출금 : 원화 또는 외화 가능(원화대가 출금시 환율은 전신환 매입율 적용)
    • 전환가능통화 : 미화(USD), 유로화(EUR), 일본엔화(JPY), 캐나다 달러화(CAD), 호주달러화(AUD), 뉴질랜드달러(NZD), 영국파운드(거래통화 선택 GBP), 스위스프랑(CHF), 홍콩달러화(HKD), 싱가폴달러(SGD), 위안화(CNY)

    일 단위로 계산되어 3,6,9,12월의 둘째주 최종영업일에 계산하여 익일에 원가

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      고객 유의사항

      • 예금거래에 관한 사항
        • 외화예금의 원화대가 신규(입금) 시 적용 환율은 대고객 전신환 매도율이며, 원화대가 해지(지급) 시 적용환율은 대고객 전신환 매입율 입니다.
        • 원화대가로 외화예금을 신규(입금)하신 후 해지(지급) 시 원화대가로 찾아가실 때에는 환율 변동으로인해 이익 또는 손실이 발생할 수 있습니다.
        • 외화현찰이 수반되는 거래에는 현찰수수료를 부담하셔야 되며 외국환거래규정에 의거 일정금액 이상의 외화현찰 거래에 대한 그 거래내역이 국세청에 통보됩니다.
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          - 미화현찰로 입금하는 경우
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        • 원화계좌로 외화정기예금을 신규하고, 외화정기예금을 해지하여 원화계좌로 입금하는 경우 신규시점의 적용환율 (전신환매도율:T/T Selling)과 해지시점의 환율(전신환매입율:T/T Buying)차이 및 환율변동으로 인해 원금손실이 발생할 수 있사오니, 주의하시기 바랍니다.
        • 금융상품에 관한 계약을 체결하기 전에 반드시 금융상품 설명서 및 약관을 읽어 볼 것을 안내 드립니다.
          (당행 홈페이지: 고객센터→서식/약관자료실→상품공시실→외환)
        • 금융소비자는 금융상품 판매업자(씨티은행)로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 그 설명을 이해한 후 거래할 것을 안내 드립니다.
        • 본 광고는 법령 및 당행 내부통제 기준에 따른 광고 관련 절차를 준수하여 제공됩니다.
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        준법감시인 심의필
        • 심의필 2106-01-357 (2021.06.21 - 2023.06.거래통화 선택 20)

        상기 유효기간은 본 서비스 안내에 대한 게시기간이며, 서비스 내용에 대한 유효기간이 아닙니다.
        본 서비스 안내는 2021년 6월 21일 기준이며, 사전 고지 없이 변경될 수 있습니다.

        • 외화보통예금 금리 (연, 세전, 단위: %, 2021년 6월 16일 현재)
        외화보통예금 금리 - 구분, USD, JPY, CAD, AUD, EUR, GBP, CHF, NZD, HKD, SGD, CNY

        구분	USD	JPY	CAD	AUD	EUR	GBP	CHF	NZD	HKD	SGD	CNY
        거주자	0.01	0.00	0.01	0.01	0.00	0.01	0.00	0.01	0.01	0.01	0.1
        비거주자	0.01	0.00	0.01	0.01	0.00	0.01	0.00	0.01	0.01	0.01	0.1

        기준금리(Libor rate)가 마이너스인 통화인 경우 기업고객에 한하여 계좌유지수수료가 부과 될 수 있으며 계좌유지수수료 관련 내용은 당행 홈페이지에서 확인할 수 있습니다.

        상기 금리는 2021년 6월 16일 현재 금리이며, 실제 가입기간별 약정이율은 신규일 거래통화 선택 당시 영업점 및 인터넷 홈페이지에 고시된 금리를 적용하며, 상품 가입 후 금리 변경 시에는 변경된 금리를 변경된 날부터 적용합니다.

        원화, 국제결제 비중 20위 못 드는데…‘기축통화’ 두고 시끌

        21일 열린 대선 후보 TV토론에서 나온 이재명 더불어민주당 대선 후보의 ‘기축통화국’ 발언이 온라인 커뮤니티와 소셜네트워크서비스(SNS) 등에서 논란이 되고 있다.

        이 후보는 적정 국채 발행 규모를 논의하던 중 “기축통화국과 비(非)기축통화국 차이를 아느냐”는 안철수 국민의당 후보의 질문에 “당연히 아는데 우리도 기축통화국에 포함될 가능성이 매우 크다고 할 정도로 경제가 튼튼하다”고 답했다.

        ‘기축통화’(基軸通貨·Key Currency)는 ‘국제간의 결제나 금융거래의 기본이 되는 통화’를 뜻한다. 국제적으로 통화 신뢰성이 높으면서 충분한 유통량을 가지고 있다. 무역 거래에서 결제수단으로 통용되는 미국 달러가 대표적이다.

        

        비기축통화국 국가부채비율 증감 전망. 그래픽=신재민 기자 [email protected]

        기축통화국은 발권력을 활용해(돈을 더 찍어내) 부채를 갚을 수 있기 때문에 국가부채가 많아도 부담이 적은 편이다. 이 후보는 “우리도 기축통화국 편입 가능성이 높다”며 국채 발행 여력이 더 있다고 주장했고, 윤 후보와 안 후보는 이런 주장에 의문을 표하면서 국채 남발에 우려 입장을 밝혔다.

        민주당은 이 후보 발언에 대해 “전국경제인연합회(전경련)이 지난 13일 배포한 보도자료에 나오는 내용을 인용한 것”이라고 설명했다. 해당 보도자료는 『원화의 기축통화 편입 추진 검토 필요』라는 제목이다. 하지만 내용은 다르다. 전경련은 이 자료에서 원화가 국제통화기금(IMF)의 특별인출권(SDR) 통화바스켓에 포함될 수 있는 근거를 제시했다.

        SDR은 기축통화에 대한 교환권을 뜻한다. 필요할 때 회원국 간 협약에 따라 SDR 바스켓의 5개 통화와 교환할 수 있다. SDR 바스켓은 달러·유로·위안·엔·파운드로 구성돼 있다. 현재 편입 비중은 달러화 41.7%, 유로화 30.9%, 위안화 10.9%, 엔화 8.3%, 파운드화 8.1%다. 전경련이 제시한 근거는 ▶한국 경제의 위상 ▶IMF 설립목적과 부합 ▶세계 5대 수출 강국 등이다.

        전경련의 바람대로 원화가 SDR 통화바스켓에 편입된다면 국제적으로 신뢰할 수 있는 통화로 인정받은 것으로 평가할 수 있다. 하지만 일반적인 의미에서 기축통화 반열에 오른다고 해석하는 것은 무리가 있다.

        

        한국 국가부채비율 순위 변화. 그래픽=신재민 기자 [email protected]

        기축통화가 되려면 세계적으로 믿고 사용할 수 있도록 가치를 인정받아야 한다. 그래서 해당 국가의 경제력은 물론이고, 정치력·군사력까지 반영된다. 국제은행간통신협회(SWIFT)에 따르면 지난 1월 국제결제 통화 비중은 달러화(39.92%), 유로화(36.56%), 파운드(6.30%), 위안화(3.20%), 엔화(2.79%) 순으로 나타났다. 한국 원화는 말레이시아 링깃(0.36%), 남아프리카공화국 랜드(0.28%), 멕시코 페소(0.20%) 등에 밀려 20위에도 들지 못했다.

        이를 두고 22일 야권은 맹공했다. 한국개발연구원(KDI) 출신의 윤희숙 전 국민의힘 의원은 페이스북에 “똑똑한 고등학생도 아는 경제상식을 모른다”며 “대선을 2주 앞두고 후보가 찰 수 있는 똥볼의 드라마 중 최고치”이라고 지적했다. 정책통인 윤창현 의원은 통화에서 “전경련이 IMF의 SDR 통화 바스켓에 원화 편입 추진을 검토할 필요가 있다고 보고서에 썼는데, 이걸 기축통화 가능성으로 이해했다는 건 그야말로 IMF, SDR, 기축통화의 기본 개념뿐 아니라 추진, 검토, 필요라는 세 단어 뜻조차 이해하지 못한 참극”이라고 말했다.

        반면 이 후보 측은 말꼬리 잡기라고 반박했다. 채이배 전 의원은 “우리나라 경제가 튼튼하고, 재정 건전성이 다른 나라에 비해 좋고, 국가채무에 아직 여력이 있다는 걸 설명하기 위한 것”이었다며 “국힘당은 코로나 위기 극복과 복지 확대 노력에 재정 건전성 운운하며 발목잡기 좀 그만하라”고 페이스북에 썼다.